不法集團為躲避追查　通過3階段將黑錢洗白

（吉隆坡18日訊）將來歷不明的錢財變成合法收入！不法集團砸錢開公司，通過3個階段將黑錢洗白，躲避執法當局追查。

武吉安曼商業罪案調查局反洗黑錢與反恐融資（AMLA）組主任法茲里沙接受《陽光日報》專訪時指出，洗錢的整個過程大致可分為3大階段，分別是存放（Placement），將非法收益放入金融體系。

他說，不法分子會將現款藏在住家或秘密地點，再將款項以「小數額」方式存入不同的銀行戶頭，避免引起執法當局注意。

「第二個階段則是掩藏（Layering），將非法收益轉換成另一種形式。」

法茲里指出，不法分子會將早前存入的款項，分批匯入不同銀行戶頭，並多次重複這項動作，混亂執法人員視線，緊接著再使用最後一個階段整合（Integration），將清洗後的款項融入經濟體系，從而使追查非法收益及其來源變得更加困難。

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他透露，不法分子會透過購買房產與汽車，將「黑錢」變為資產。

「警方目前援引51項反洗黑錢法令條文，調查424種違規行為，包括黃賭、人口販賣、綁架、私會黨活動與詐騙案。」

此外，法茲里指出，該部門將對全國各州屬，那些通過刑事手段、商業欺詐或政治手段所獲得的非法收益的人士展開調查，並通過嚴厲懲罰來借鑑市民遵守法律。

他說，2001年政府通過反洗黑錢與反恐融資法令，反洗黑錢小組可以先凍結嫌犯名下資產與物品3個月時間，凍結期限結束後，警方會再扣押相關物品9個月時間。

法茲里表示，如果嫌犯無法向警方出示合理購買證明，那麼就會被警方提供上庭，接受法律制裁。

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