法律漏洞遭犯罪份子利用　反貪會：不時改變策略避執法

（吉隆坡4日訊）反貪污委員會發現，涉及洗黑錢和恐怖主義融資等活動的金融犯罪分子，利用我國條規與法律弱點及漏洞進行犯罪活動。

犯罪份子在發現我國金融體系的弱點後，改變策略，讓執法機構難以察覺不法行徑。

反貪會副首席專員（行動）拿督斯里阿末庫賽里接受《每日新聞》採訪時表示，金融犯罪分子總是與時俱進，因此追蹤他們的工作變得更加複雜。

他形容，這些金融犯罪者如病毒般，不斷改變以避免消亡。

「當今的金錢犯罪分子不斷利用和調適國家金融體系的弱點，並不斷改變策略以避免被當局察覺，他們的狡猾可以從他們利用現有法律漏洞的能力看出。」

「他們也在會計師或律師等其他專業人士協助下組成的犯罪網，使此類犯罪變得更加複雜且難以偵查和調查。」

據了解，金融犯罪份子可能利用的漏洞，包括執法人員濫權、海關係統的弱點、網絡賭博、不受監管的保險業務、以及如 「哈瓦拉」（Hawala）等匯款系統進行外幣兌換等。各國對智慧財產權和離岸金融服、非法資金轉移、資產轉移交易，以及可疑交易舉報機構的執法層面不一，也是助長此類非法活動的原因之一

網上銀行系統的最佳化也為洗錢活動提供了便利，使當局難以發現相關活動。

令人擔憂的是，目前的發展，包括貪腐、金融和洗錢犯罪領域的技術進步，成功地使他們更有可能實施犯罪。

國家銀行上個月曾披露，他們發現融機構經常犯下2項重大疏忽，導致洗錢和恐怖主義融資活動在我國普及，其中包括未對客戶進行適當評估，以及在接受客戶時的限制。

反貪會首席專員丹斯里阿占巴早前指出，金融犯罪適應當今世界的發展局勢，已變得更加猖獗。

反貪會反洗錢部主任占里再努阿比丁也表示，金融機構對客戶的評估不嚴格，導致許多騾子帳戶以及向不合格客戶提供的貸款。

對此，阿末庫賽里建議，各方執法機構應根據各自的專業知識，共同進行積極主動的執法行動。

「像這樣的威脅不能只靠一個機構來面對和處理。需要建立合作行動，每個機構根據其擁有的專業知識和管轄範圍發揮自己的作用，包括共享情報信息、觀點和絕決方法。」